Découvrez ce que votre banque ne vous dit pas sur le dépôt d’argent liquide, voici le plafond maximum en espèces !
Si vous êtes du genre à ranger votre argent sous votre matelas, il est important de savoir que vous pouvez déposer de l’argent liquide sur votre compte bancaire sans justificatif…
Jusqu’à un certain montant. Mais savez-vous à partir de quel montant votre banque peut vous demander de justifier l’origine de votre argent ?
Lisez la suite pour en savoir plus.
Sans avoir à fournir de justificatif, voici le plafond maximum en espèces :
Le dépôt d’argent liquide à la banque ne nécessite généralement aucun justificatif.
Cependant, dans le cas où la somme déposée n’est pas habituelle, une enquête orale peut être menée.
Si le montant dépasse 8 000 euros, la banque peut exiger un justificatif afin de lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Dans le cadre de la lutte contre ces crimes, les banques sont tenues de vérifier l’origine des fonds déposés.
Ainsi, dans le cas d’un profit réalisé grâce à une vente ou d’un don, un justificatif devra être fourni.
Même si le montant est réparti en plusieurs petits dépôts, la banque peut repérer ces transactions et demander une justification.
Si le client ne parvient pas à fournir un justificatif, l’agence bancaire peut saisir TracFin.
Ce dernier est un organisme spécialisé dans la lutte contre la fraude fiscale et le blanchiment d’argent.
Cela peut entraîner une enquête et des poursuites judiciaires si nécessaire.
Il est donc important de bien justifier la provenance de tout dépôt d’argent liquide important pour éviter toute complication.
La banque lutte contre le blanchissement d’argent :
La lutte contre le blanchiment d’argent est une priorité pour les gouvernements et les institutions financières à travers le monde.
Le blanchiment d’argent est le processus par lequel des fonds provenant d’activités criminelles sont transformés en revenus apparemment légitimes.
Les criminels tentent de dissimuler l’origine de leur argent sale en le faisant passer par des transactions et des investissements apparemment légaux.
Notamment en déposant de l’argent liquide dans des comptes bancaires.
Les gouvernements et les institutions financières utilisent des outils de surveillance et de réglementation pour lutter contre le blanchiment d’argent.
Par exemple : par la déclaration de transactions suspectes et les contrôles de conformité.
Le non-respect de ces règles peut entraîner de lourdes sanctions pour les institutions financières et les individus impliqués.