Vous avez de l’argent liquide à déposer et vous voulez savoir ce qu’il en est des justificatifs et le montant maximal ?
Les banques ont l’obligation de vérifier les transactions suspectes pour éviter le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Mais rassurez-vous, dans la plupart des cas, vous pouvez déposer de l’argent liquide sans fournir de justificatif.
Découvrez dans cet article quel est le seuil à ne pas dépasser et ce que vous devez savoir pour éviter tout désagrément.
Le montant maximal à déposer à la banque sans fournir de justificatif :
Pour déposer de l’argent liquide à la banque, vous devez vous présenter au guichet de votre établissement bancaire.
Puis, fournir une pièce d’identité et remplir un bordereau.
Vous n’avez pas besoin de fournir de justificatif, mais il est recommandé de garder une trace de vos retraits et dépôts pour toute vérification future.
Dans certains cas, si la somme déposée est inhabituelle, la banque peut vous soumettre à un questionnaire oral.
Cette mesure de sécurité vise à protéger votre compte et votre argent, bien que cela puisse sembler intrusif.
Si le montant dépasse 8 000 euros, la banque peut exiger un justificatif.
Il est donc essentiel de garder une trace de l’origine de vos fonds pour éviter toute complication.
Des mesures prises pour lutter contre le trafic et le blanchiment d’argent :
Pour lutter contre le trafic et le blanchiment d’argent, des mesures ont été prises, notamment l’introduction d’un plafond.
Les autorités appliquent cette réglementation de manière stricte pour garantir l’intégrité du système financier.
Si vous réalisez un profit en vendant quelque chose, vous devrez fournir un contrat de vente détaillant les informations pertinentes.
Par exemple, la date, le prix et les parties impliquées.
Si vous faites un don, le donateur devra également fournir une attestation pour prouver que la transaction est légitime.
Il n’est pas possible de contourner cette disposition, même si vous effectuez plusieurs micro-dépôts.
Dans cette situation, votre banque peut détecter les dépôts étalés et vous demander de prouver leur origine en fournissant des documents.
C’est-à-dire demander des factures ou des reçus.
Si vous ne pouvez pas fournir de justificatif, votre banque peut signaler TracFin.
C’est un organisme spécialisé dans la lutte contre la fraude fiscale, le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Cette action peut déclencher une enquête et, dans certains cas, des poursuites judiciaires.
Il convient de souligner que cette réglementation a pour objectif de protéger la société contre les activités illicites et de préserver l’intégrité du système financier en France.
